geändert am 24. Januar 2024
Hier habe ich ein spannendes Thema für Sie – Steuern als Rentner! Ein Thema, das sich kompliziert anhört, ich weiß. Und Steuererklärung Rentner klingt zunächst auch nach einer trockenen Angelegenheit, aber keine Sorge, ich gebe mein Bestes, um es verständlich und unterhaltsam rüberzubringen. Inzwischen steigt die Anzahl der Rentner, die eine Steuererklärung abgeben müssen. Also, wer muss Steuern als Rentner zahlen?
Bei Stiftung Warentest schnitt die Steuersoftware folgendermaßen ab:
- Wiso Steuer-Sparbuch 2022, Bestnote 1,2
- Tax 2022, der kleine Bruder von Wiso schnitt mit 1,4
- Steuer 2021 von Aldi erhielt 1,4
- Steuersparer 2022 von Lidl 1,4
Hier die Software für das Steuerjahr 2023, die Sie im Jahr 2024 abgeben. (Werbung)
Wie viele Rentner sind in Deutschland von der Steuer betroffen?
Laut Statistischem Bundesamt beziehen mehr als 21 Millionen Deutsche eine Altersrente. Da etwa ein Drittel dieser ausgezahlten Renten steuerpflichtig ist, müssen ungefähr sieben Millionen Senioren eine Steuererklärung abgeben – und dieser Trend ist steigend. Aufgrund der jährlichen Anpassungen der Rentenbeträge überschreiten jedes Jahr Zehntausende den Grundfreibetrag. Ferner sinkt der Rentnerfreibetrag für neue Rentner stetig, dadurch erhalten immer mehr Rentner unerwartet Post vom Finanzamt. Erfahren Sie, ob Sie steuerpflichtig sind, wie Sie eine Nichtveranlagung beantragen können und welche Programme sich für die Berechnung ihrer Steuern als Rentner eignen.
Steuern als Rentner – legal Steuern sparen
Um es vorweg zu sagen, ich bin kein Steuerberater, daher ist dies keine Beratung, ich habe nach bestem Wissen und Gewissen recherchiert, aber ohne Gewähr.
Als ich mich mit dem Thema Steuern als Rentner in Deutschland befasste, dachte ich: „Oh je, das ist ja eine echte Gratwanderung für Ihr Geld!“ Aber keine Sorge, ich werde keine Geheimtipps verraten, wie Sie das Finanzamt umgehen können. Schließlich will ich nicht, dass Sie Ärger mit der Steuerbehörde bekommen. Hier handelt es sich um legale Möglichkeiten, Steuern zu sparen.
Renten aus der Deutschen Rentenversicherung
Die Deutsche Rentenversicherung meldet die erforderlichen Daten für die Rentenbesteuerung an die Finanzverwaltung. Sie führt allerdings keine Steuern ab. Dafür sind Sie zuständig.
Pension anstatt Rente
Auch eine Pension gilt als steuerpflichtiger Arbeitslohn und unterliegt der Einkommenssteuer. Beamte zahlen also auch Steuern auf ihren Pensionsbetrag.
Nicht jeder Rentner muss Einkommenssteuer zahlen
Zurück zur Besteuerung. Wenn Ihre Rente Ihr einziges Einkommen ist und dieses unter bestimmten Grenzen liegt, müssen Sie keine Einkommenssteuer zahlen. Wie hoch die Grenzen sind, nenne ich Ihnen noch. Das ist doch eine gute Nachricht, oder?
Allerdings, und da kommt das große ABER, wenn Sie zusätzliche Einkünfte aus Vermietung, Kapitalerträgen oder anderen Quellen haben, dann müssen Sie diese in Ihrer Steuererklärung angeben. Ja, das kann ein bisschen nervig sein, aber hey, es ist besser, sich an die Regeln zu halten als später von einem wütenden Steuerbeamten verfolgt zu werden oder wegen Steuerhinterziehung vor Gericht zu landen.
Muss ich eine Einkommenssteuererklärung abgeben?
Das hängt von der Höhe Ihrer Einkünfte ab. Übersteigen sie den jährlichen Grundfreibetrag, müssen Sie eine Steuererklärung abgeben. Das bedeutet aber noch nicht, dass Sie wirklich Steuern als Rentner zahlen müssen.
Ein Rentner ist zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet, wenn er mit seinem Gesamtbetrag der Einkünfte den jährlichen Grundfreibetrag übersteigt. Dieser beträgt für Ledige und für Verheiratete oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft Lebende, im Steuerjahr:
| Steuerjahr | Alleinstehende | Verheiratete | ||
| jährlich | monatlich | jährlich | monatlich | |
| 2021 | 9.744 € | 812,00 € | 19.488 € | 1624,00 € |
| 2022 | 10.347 € | 862,25 € | 20.694 € | 1.724,50 € |
| 2023 | 10.908 € | 909,00 € | 21.816 € | 1.818,00 € |
| 2024 | 11.604 € | 967,00 € | 23.208 € | 1.934,00 € |
Die jährlichen Beträge erhöhen sich noch um die Werbungskostenpauschale von 102 Euro und dem Sonderausgaben-Pauschbetrag von 36 Euro pro Person. Ferner können Sie noch weitere Beträge zur Reduzierung der Steuern als Rentner geltend machen, unter anderem den Rentenfreibetrag, worum es sich dabei genau handelt, finden Sie weiter unten im Text.
Entlastung im Alter
Im Alter sollen verschiedene Steuerfreibeträge sicherstellen, dass die Besteuerung gerecht erfolgt. Für die Berechnung der Steuern als Rentner gibt es folgende Freibeträge:
- Rentenfreibetrag
- Versorgungsfreibetrag
- Altersentlastungsbetrag
- Sparerpauschbetrag
Rentnerinnen und Rentner haben Anspruch auf den Rentenfreibetrag, während Pensionärinnen und Pensionäre den Versorgungsfreibetrag nutzen können. Personen mit zusätzlichen Einkünften im Alter, wie Zinsen aus Kapitalanlagen, Mieteinnahmen, Arbeitslohn oder einer Riester-Rente, profitieren zudem von einem Altersentlastungsbetrag.
Was und wie hoch ist der Rentenfreibetrag?
Im Jahr 2005 begann die sogenannte „nachgelagerte Besteuerung“. Das bedeutet, dass während des aktiven Arbeitsleben die Beiträge für die Altersvorsorge allmählich steuerlich entlastet werden. Dafür unterliegen Ihre künftigen Renteneinkünfte der Besteuerung. Dies geschieht schrittweise im Verlauf einer 35-jährigen Übergangszeit.
Der Rentenfreibetrag hängt vom Jahr des Rentenbeginns ab. Wenn Sie im Jahr 2023 in Rente gehen, beträgt der Rentenfreibetrag 17 Prozent. Das heißt, dass 83 Prozent zu versteuern sind. Der Rentenfreibetrag ist ein fester Eurobetrag, der in den Folgejahren unverändert bleibt.
Der Rentenfreibetrag verringert sich für neu hinzukommende Rentenjahrgänge jährlich um ein Prozent, ab dem Jahr 2040 ist die komplette Rente zu versteuern. Wer also 2024 in Rente geht, muss 84 % versteuern. Allerdings wird in der politischen Arena derzeit debattiert, ob Renteneinkünfte möglicherweise erst ab dem Jahr 2060 vollständig zu versteuern sind. Bisher gibt es jedoch noch keine endgültige Entscheidung dazu.
Versorgungsfreibetrag – was ist das?
Der Versorgungsfreibetrag betrifft Pensionen. Das Gesetz zur Besteuerung von Alterseinkünften, verabschiedet am 5. Juli 2004, legt fest, dass der Versorgungsfreibetrag über einen Zeitraum von 35 Jahren, wie der Rentenfreibetrag, reduziert wird. Der individuelle Steuerzahler behält jedoch den Versorgungsfreibetrag bei, der bei Beginn des Pensionsbezugs festgelegt wurde. Das bedeutet, dass ab dem Jahr 2040 neue Versorgungsempfänger keinen Versorgungsfreibetrag mehr erhalten.
Altersentlastungsbetrag – wer kann ihn nutzen?
Der Altersentlastungsbetrag betrifft Arbeitnehmer, die nach Vollendung des 64. Lebensjahres Arbeitslohn beziehen. Die maßgebenden Prozentsätze und Höchstbeträge für den Altersentlastungsbetrag sind abhängig vom Kalenderjahr, das auf die Vollendung des 64. Lebensjahres folgt, und bleiben dann lebenslang festgeschrieben.
Wer im Jahr 2023 seinen 64. Geburtstag feierte, erhält ab 2024 einen Altersentlastungsbetrag von 12,8 %, maximal jedoch € 608. Hier ist die Tabelle.
Sparerpauschbetrag und Freistellungsantrag
Der Sparerpauschbetrag gilt nicht nur für Erwerbstätige, er mindert auch die Steuern als Rentner. Dies ist ein steuerlicher Freibetrag, der es Einzelpersonen ermöglicht, bis zu 1.000 Euro an Kapitalerträgen steuerfrei zu erhalten, während gemeinsam Veranlagte bis zu 2.000 Euro steuerfrei erhalten können. Der Sparerpauschbetrag umfasst Zinsen und Dividenden, aber auch Gewinne aus dem Verkauf von Kapitalanlagen. Dafür müssen Sie bei Ihrer Bank einen Freistellungsantrag stellen.
Für Kapitalerträge, die den Sparerpauschbetrag überschreiten, wird Abgeltungssteuer fällig. Diese führt Ihr Finanzinstitute in Höhe von 25 Prozent, direkt an das Finanzamt ab. Damit müssen Sie sich um diese Steuern als Rentner nicht befassen.
Was kann ich als Rentner alles von der Steuer absetzen?
Personen, die zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet sind, haben die Möglichkeit, bestimmte Ausgaben steuerlich anzusetzen. Dies betrifft nicht nur Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmer, sondern auch Rentnerinnen und Rentner. Dabei können Sie folgende Kosten von der Steuer absetzen:
Sonderausgaben & Außergewöhnliche Belastungen
- Sonderausgaben: Hierzu zählen beispielsweise Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung, Spenden sowie Prämien für eine private Haftpflichtversicherung.
- Außergewöhnliche Belastungen: Diese umfassen beispielsweise Krankheitskosten oder Ausgaben für den Aufenthalt in einem Pflegeheim. Hier besteht auch die Möglichkeit, den Behinderten-Pauschbetrag geltend zu machen.
Haushaltsnahe Dienstleistungen & Handwerkerkosten
- Haushaltsnahe Dienstleistungen: Aufwendungen für Dienstleistungen wie Reinigungskräfte oder Schornsteinfeger können hierbei berücksichtigt werden.
- Handwerkerkosten: Auch Aufwendungen für Handwerkerleistungen können von Rentnerinnen und Rentnern steuerlich berücksichtigt werden.
Damit mindern Sie Ihre zu zahlenden Steuern als Rentner. Nutzen Sie diese Möglichkeit.
Gesamtbetrag der Einkünfte – Rechenbeispiele
Hier zwei Beispiele, wie Sie feststellen können, ob Sie eine Steuererklärung abgeben müssen. Falls Sie darunterfallen ist die gesetzliche Abgabefrist der 31. Juli des Folgejahres. Erstellt ein Steuerberater oder ein Lohnsteuerhilfeverein die Steuererklärung, dann verlängert sich die Frist bis Ende Februar des übernächsten Jahres. Auf Antrag und mit guter Begründung lässt sich die Frist auch ohne Steuerberater verlängern. Bei der Rente handelt es sich um die Bruttorente, diese finden sie auf ihrem Rentenbescheid.
Beispiel 1 – Alleinstehende
Rentner Heinz erhält im April 2022 erstmals eine Rente von 1.300 Euro. In den alten Bundesländern stiegen die Renten zum 1. Juli 2023 um 4,39 Prozent, da Heinz alleinstehend in München lebt, bekommt er inzwischen eine monatliche Rente von € 1.357,07. Daher erhält Heinz für das Jahr 2023 insgesamt 6×1.300=7.800 plus 6×1.357,07=8.142,42, also insgesamt eine Rente von € 15.942,42.
Der Rentenfreibetrag im Jahr 2022 betrug 18 %, d.h. Heinz muss 82 % seiner Rente versteuern, das sind € 13.072,78. Der Rentenfreibetrag ist also 15.942,42-13.072,78=2.869,64. Dieser Betrag ändert sich nicht bis an Heinz‘ Lebensende.
Im Steuerjahr 2023 sieht die Rechnung folgendermaßen aus:
- 10.908 € Grundfreibetrag
- 102 € Werbungskostenpauschale
- 36 € Sonderausgaben-Pauschbetrag
- 2.870 € Rentenfreibetrag (augerundet)
= 13.916 € steuerfrei
Dieser Betrag erhöht sich noch um Sonderausgaben, Außergewöhnliche Belastungen & weitere. Jetzt hängt es davon ab, wie hoch diese Beträge sind. Liegen sie insgesamt über € 2026 fällt keine Einkommenssteuer an, aber da Heinz 2023 eine Rente von € 15.942,42 bezieht, muss er eine Einkommenssteuererklärung abgeben.
Beispiel 2 – Verheiratete/Lebenspartnerschaft
Heinz und seine Freundin Anne beschließen zusammenzuziehen und eine Lebenspartnerschaft zu begründen. Anne bezieht bereits seit März 2021 eine Rente von 1.200 Euro. Im Juli 2022 stiegen die Renten und Anne erhielt 1.270 Euro. Da Anne bereits 2021 in Rente ging, liegt ihr Rentenfreibetrag bei 19 %. Anne erhielt 2022 eine Rente von € 14.820 ( 6×1.200+6×1270), damit beträgt ihr Rentenfreibetrag 2.816 €.
Da die Renten In den alten Bundesländern zum 1. Juli 2023 um 4,39 Prozent stiegen, erhält Anne eine monatliche Rente von € 1.325,75. Für das Jahr 2023 also insgesamt 6×1.270=7.620 plus 6×1.325,75=7.954,52, also insgesamt eine Rente von € 15.574,42.
Im Steuerjahr 2023 sieht die Rechnung für beide folgendermaßen aus:
- 21.816 € Grundfreibetrag
- 204 € Werbungskostenpauschale
- 72 € Sonderausgaben-Pauschbetrag
- 2.870 € Rentenfreibetrag Heinz (gerundet)
- 2. 816 € Rentenfreibetrag Anne
= 27.778 € steuerfrei
Die Rente von Heinz beträgt 2023 € 15.942,42, die von Anne € 15.574,42, damit insgesamt € 31.516,94. Monatlich verfügen sie über ein gemeinsames Renteneinkommen von rund 2.626 €. Das heißt ihr Renteneinkommen liegt zunächst mit € 3.738,94 darüber und eine Steuererklärung ist fällig. Um diesen Betrag legal zu reduzieren, müssen die beiden Rentner Sonderausgaben, Außergewöhnliche Belastungen & weitere Steuer reduzierende Massnahmen voll ausschöpfen. Es empfiehlt sich auf jeden Fall einen Steuerberater, Lohnsteuerhilfeverein oder eine gute Steuersoftware zu nutzen.
Post von Finanzamt – Veranlagung gefordert
Keine Sorge! Falls Sie das Finanzamt zur „Veranlagung“ auffordert, überprüfen Sie zunächst die tatsächliche Steuer mithilfe einer kostenlosen Demoversion. Bei vielen Rentenempfängern mindern sowohl die genannten Freibeträge als auch absetzbare Werbungskosten wie haushaltsnahe Dienstleistungen, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen wie Unterhaltszahlungen die tatsächlichen Einkünfte unter den Grundfreibetrag. Aufgrund dessen können sie möglicherweise um die Notwendigkeit einer Steuererklärung und den Kauf der Software herumkommen. In diesem Falle stellen Sie ganz einfach mit der Software einen Antrag auf Nichtveranlagung.
Am Computer ergänzen, ausdrucken, unterschreiben und ans Finanzamt senden. Die NV-Bescheinigung wird regelmäßig für drei Jahre ausgestellt.
Hilfe für die Steuererklärung
Keine Sorge, Sie müssen das nicht alleine bewältigen. Es gibt eine ganze Armee von Steuerberatern, die darauf warten, Sie durch den Dschungel von Steuervorschriften zu führen. Oder auch Lohnsteuerhilfevereine. Aber Steuerberater und Lohnsteuerhilfevereine kosten Geld und dazu gibt es Alternativen. Die günstigste Variante ist die Steuererklärung per Software am PC zu erledigen. Eine Möglichkeit ist sogar kostenlos und heißt einfachELSTER.
Ja, die Besteuerung von Rentnern in Deutschland kann ein bisschen knifflig sein. Aber mit ein bisschen Humor, ein wenig Selbstbewusstsein und der richtigen Hilfe meistern Sie das. Sie haben schließlich schon schwierigere Dinge im Leben gestemmt, oder? Also bleiben Sie positiv, versuchen Sie den ganzen Steuerkram mit einem Lächeln anzugehen. Vielleicht haben Sie als Rentner ja Zeit, sich mit dem Thema Steuern als Rentner zu beschäftigen, haha.
Steuererklärung am Computer erstellen
Nun, ich bin kein Steuerberater (obwohl ich mir manchmal wünsche, dass ich einer wäre), aber ich kann Ihnen versichern, dass Sie nicht allein sind. Also, liebe Rentnerinnen und Rentner, lassen Sie sich nicht übermäßig stressen von der Besteuerung Ihrer Rente.
Wer kann einfachELSTER nutzen?
einfachELSTER können Sie anwenden, wenn Sie:
- Inländische Renteneinkünfte oder Pensionen erhalten
- ggf. Kapitaleinkünfte (die unter dem Sparerpauschbetrag liegen)
- ggf. weitere Einkünfte aus einem Minijob erhalten
Zunächst müssen Sie eine Zugangsnummer beantragen, die Sie per Post erhalten. Am Ende können Sie diese gleich für das nächste Jahr verlangen und erhalten sie automatisch anfangs Januar per Post:
Auf einfachELSTER können Sie sich einen Videofilm anschauen, der die Funktionsweise erklärt.
Wie gut ist einfachElster?
Im Test der Stiftung Warentest wird das kostenlose Onlineportal der Finanzämter, einfachElster, nicht behandelt. Es ist wenig überraschend, dass es dort keine Tipps zum Steuersparen gibt. Allerdings benötigen Nutzer der getesteten Steuerprogramme vielmals ein eigenes Elster-Konto.
Obwohl einfachElster die Möglichkeit bietet, die Steuererklärung kostenlos online zu erledigen, fehlen geldwerte Tipps und Optimierungshilfen. Daher ist es für Laien und Neulinge auf diesem Gebiet weniger geeignet.
Leider konnte ich einfachElster nicht testen, da ich nicht in die Gruppe der Nutzer falle. Allerdings ist mir ELSTER noch sehr gut für die Deklaration der Grundsteuer in Erinnerung und da habe ich als IT-affiner Mensch mehr als einmal geflucht, da es wenig intuitiv ist.
Alternativen zu einfachElster
Falls Sie einfachELSTER aus oben genannten Gründen nicht verwenden können, stehen Ihnen andere Alternativen zum Erfassen Ihrer Steuern als Rentner offen. Es gibt gute Software, um Ihre Steuererklärung am PC auszufüllen. Hier die besten Programme, um Ihre Steuern als Rentner beim Finanzamt zu deklarieren:
Stiftung Warentest – 25 Steuerprogramm 2022 im Test
In der Ausgabe 5/2022 der Zeitschrift „Finanztest“ untersuchte Stiftung Warentest insgesamt 25 Apps und Programme für die Steuererklärung. Das Ergebnis lautet: Lediglich jedes fünfte Steuerprogramm erhielt die Bewertung „sehr gut“.
Der Test von Stiftung Warentest umfasste 25 Steuerprogramme, dazu gehörte Download-Software für den PC, mobile Apps und browserbasierte Anwendungen, einfachElster gehörte nicht dazu. Die genannte Steuersoftware eignet sich für Rentner.
Ergebnisse des Tests
Zu den Siegern der getesteten Steuerprogramme gehören Wiso Steuer-Sparbuch und Wiso Steuer Web, sowie andere bekannte Programme wie Steuersparerklärung, Steuerbot und Taxman.
Die guten Desktop-Programme führen alle zuverlässig Berechnungen durch und bieten verständliche Steuertipps. Der Hauptunterschied liegt im Preis, der zwischen 9,95 und 29,95 Euro variiert. Auch bei den Web-Anwendungen, bei denen Steuerzahler ihre Erklärungen direkt im Browser erstellen können, gibt es gute Produkte zur Auswahl.
Die Download-Programme für den PC dominieren eindeutig – mit vier der fünf Testsieger. Dabei erzielten
- Wiso Steuer-Sparbuch 2022 (Note 1,2),
- Steuer 2021 von Aldi (1,4)
- Steuersparer 2022 von Lidl (1,4)
- Tax 2022 (1,4)
die besten Bewertungen. Auch die anderen fünf getesteten Download-Programme sind mit der Note „Gut“ grundsätzlich empfehlenswert. Eine Bewertung von „Sehr gut“ erhielten auch die Browser-Programme für „Wiso Steuer Web“ (1,5). Mobile Apps konnten hier nicht mithalten.
Die Angebote der Discounter waren allerdings zeitlich beschränkt und damit nicht ganzjährig erhältlich. Schlagen Sie hier zum Jahresende zu.
Nicht zu empfehlen
Von der Stiftung Warentest gab es für Taxfix allerdings nur die Note ausreichend (3,7). Bemängelt wurde insbesondere das fehlende Angebot für Rentner und Pensionäre.
Die besten Steuerprogramme für Rentner 2023
Die von Stiftung Warentest 2022 getesteten Programme haben auch fürs Steuerjahr 2023 die Nase vorne. Für Rentner empfehlen sich:
- Wiso Steuer
- Tax 2023
- SteuerSparErklärung
- Smartsteuer
Wiso Steuer – seit Jahren die beste Software
Wiso Sparbuch, Mac, Web und Start sind jetzt WISO Steuer. Die Software funktioniert für alle Geräte (Web, Windows, Mac, App). Neu ist Wiso Steuer mit ProfiCheck. Bei dieser Wahl kontrolliert ein Steuerexperte ihre verfasste Steuererklärung und gibt Tipps und beantwortet allfällige Fragen zu Ihren Steuern als Rentner, bevor Sie die Steuererklärung ans Finanzamt senden.
WiS0 – Demoversion nutzen
Bevor Sie eine Software kaufen, können Sie diese kostenlos nutzen, die Verkaufsgebühr fällt erst an, wenn Sie die Steuererklärung ans Finanzamt senden. Zum Testen müssen Sie ein WiSO Konto eröffnen.
Danach können Sie direkt loslegen und Ihre Steuern als Rentner berechnen. Ab November steht die Steuererklärung 2024 zur Verfügung, ich war noch zu früh, daher war die folgende Anleitung nur fürs Stzeuerjahr 2022 möglich. „Jetzt starten“.
Im nächsten Schritt lässt sich die Steuererklärung automatisieren und aufs ELSTER-Konto zugreifen. Wählen Sie Steuer-Abruf, holt sich die Software ihre Steuerdaten beim Finanzamt ab und füllt das Formular soweit aus. Ansonsten wählen Sie „Starten“, danach führt Sie die Steuersoftware durch die erforderlichen Angaben.
Bevor Sie loslegen und Ihre Daten eingeben, können Sie oben auf das 3-Punkte-Menü klicken und Steuerrechner auswählen.
Im Anschluss wählen Sie auf der linken Seite „Rentenbesteuerung“ aus. Wählen Sie „gesetzliche Rentenversicherungen“ und das Datum für den Beginn Ihrer Rente ein. Öffnungsklausel und Folgerente mit „nein“ beantworten, Ihre Jahresrente eingeben, danach errechnet Ihnen die Software den zu versteuernden Betrag gemäß Steuerfreibetrag für 2023 aus. Dies sind € 13.072,44, wie im Beispiel 1 von Hand errechnet.
Damit liegen Sie über dem Grundfreibetrag, der plus Werbungskosten und Sonderausgaben € 11.046 ergibt:
- 10.908 € Grundfreibetrag
- 102 € Werbungskostenpauschale
- 36 € Sonderausgaben-Pauschbetrag
Damit sollten Sie auf jeden Fall fortfahren und die Steuersoftware ausfüllen, denn jetzt geht es um’s Eingemachte, sprich eventuell Steuern als Rentner zu bezahlen. Und falls ja, wie viel?
Nach der Erfassung der Werbungskosten geht’s weiter zu den „Allgemeinen Ausgaben“: Auf der rechten Seite finden Sie dazu die Erklärungen.
Zum Schluss können Sie die Steuererklärung ans Finanzamt einreichen oder einen Antrag auf Nichtveranlagung stellen.
Antrag auf Nichtveranlagung stellen
Sie brauchen eine Nichtveranlagungsbescheinigung Rentner 2023? Wenn Sie unterm Grundfreibetrag liegen und das Finanzamt möchte von Ihnen eine Steuererklärung, dann stellen Sie einen Antrag auf „Nichtveranlagung“. Hier die NV-Bescheinigung Rentner Ausfüllhilfe. Das Formular dazu ist etwas versteckt, klicken Sie auf das 3-Punkte-Menü und wählen Sie Musterschreiben aus. Danach „Persönliches“, „Antrag“ und
„Antrag auf Ausstellung einer Nichtveranlagungsbescheinigung (§ 44a….)“ auswählen:
Machen Sie einen Doppelklick auf das Formular.
Anschließend können Sie das NV-Formular ausfüllen und ans Finanzamt senden. Alternativ können Sie das Formular auch über das Bundesportal des Bundesministerium der Finanzen herunterladen oder online ausfüllen. Hier die die NV-Bescheinigung für Rentner.
Preise Wiso Steuer
Sie können die Steuersoftware auch einfach bei Amazon kaufen, das
Tax 2023 – der kleine Bruder von Wiso Steuer
Tax 2023 ist der kleine Bruder von Wiso Steuer und kommt ebenfalls aus dem Hause Buhl Data. Es ist im Gegensatz zu Wiso Steuer für einfache Fälle konzipiert. Der tax-Lotse führt Sie Schritt für Schritt durch die Steuererklärung und hilft Ihnen, alle Sparmöglichkeiten zu nutzen.
Tax 2023 steckt hinter der Aktionsware von Aldi (Steuer 2022) und Lidl (Steuersparer 2023). Diese vertrieben die Discounter zeitlich begrenzt für 4,99 Euro. Der Umfang der Software ist gegenüber Tax nur leicht beschränkt.
Tax 2023 gibt es nur für PC mit den Betriebssystemen Windows 10 oder 11 auf CD oder als Link zum Download, dieser ist in der Packung enthalten. Der Preis beträgt € 19,99, bei der CD-Version kommen noch eventuelle Versandkosten hinzu. Auch bei Tax 2023 können Sie einen ProfiCheck hinzubuchen, der kostet für Rentner ohne weitere Einkünfte € 99.
SteuerSparErklärung – eine weitere sehr gute Option
Die Benutzeroberfläche der SteuerSparErklärung 2023 ist gut strukturiert und übersichtlich, allerdings machen die Untermenüs die Orientierung etwas schwieriger. Die Abfrage von Daten und Themen gestaltet sich im Vergleich zu anderen Angeboten teilweise umständlicher. Antwortvorschläge für übliche Angaben erscheinen beispielsweise als Pop-up-Auswahlmenü.
Ein großer Pluspunkt ist das umfassende Angebot an Erklärungen, Zusatzinfos und hilfreichen Tipps, auch für das Steuersparen im kommenden Jahr. Die Daten werden ausschließlich lokal auf dem PC oder Mac gespeichert, nicht in der Cloud. Für Anfänger könnten andere Angebote möglicherweise übersichtlicher sein. Von SteuerSparErklärung gibt es die Software speziell für Rentner. Diese ist etwas teurer, aber bereits auf die Bedürfnissse der Rentner zugeschnitten.
Kosten der SteuerSparErklärung 2023:
Der Hersteller steuerspartipps.de bietet die SteuerSparErklärung 2023 zu einem Preis ab 33,95 € an. Die Basisversion beinhaltet die Abgabe von bis zu drei Steuererklärungen. Eine kostenintensivere Plus-Version bietet einen erweiterten Funktionsumfang (z.B. für Photovoltaikanlagen) und erlaubt die Abgabe von bis zu fünf Steuererklärungen.
Die Software gibt es für Windows oder den Mac (ab 10.15 Catalina), auch als Testversion. Die eingegebenen Daten bleiben bei Kauf erhalten.
Hier die Software für das Steuerjahr 2023, die Sie im Jahr 2024 abgeben. (Werbung)
Smartsteuer
Smartsteuer ist ein Steuerprogramm, für das Sie erst bezahlen, wenn Sie es tatsächlich nutzen, das heißt, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen. Es handelt sich um eine webbasierte Anwendung, die sowohl mit Windows als auch mit Mac und Linux kompatibel ist. Die verschlüsselte Datenübertragung erfolgt ausschließlich über deutsche Server. Smartsteuer erhielt von Stiftung Warentest die Bewertung 2,2.
Während Sie Ihre Angaben machen, sehen Sie in Echtzeit, wie sich jede einzelne Ausgabe auf Ihre potenzielle Steuererstattung auswirkt. Zusätzlich erhalten Sie Steuertipps und können mit dem Smartcheck Ihre Angaben auf Vollständigkeit überprüfen. Die Kosten belaufen sich auf 34,99 Euro pro Steuerjahr, wobei fünf Abgaben inbegriffen sind. Das bedeutet, dass auch Familie und Freunde das Programm nutzen können.
Fazit
Die beste Steuersoftware für Rentner hängt von den individuellen Bedürfnissen und Vorlieben des Nutzers ab.
- SteuerSparErklärung: Diese Software ist eine gute Wahl für Rentner, die eine einfache Lösung mit Steuerspartipps suchen. Sie ist einfach zu bedienen und enthält alle relevanten Steuerformulare und -erklärungen.
- WISO Steuer: Diese Software ist eine gute Wahl für Rentner, die eine umfassendere Lösung suchen. Sie enthält eine Reihe von Funktionen, die speziell für Rentner entwickelt wurden, z. B. eine Berechnung der Rentenerhöhung und der Rentensteuer.
Wer also eine einfache und kostengünstige Lösung sucht, sollte sich für SteuerSparErklärung entscheiden. Wer eine umfassendere Lösung braucht, sollte WISO Steuer wählen. Eine Nichtveranlagungsbescheinigung Rentner 2023 erhalten Sie im Demo-Programm von WISO Steuer oder beim Bundesministerium für Finanzen.
Hier finden Sie weiterführende Lektüre und Informationen zum Thema Steuern als Rentner (Werbung):
